BLP CONSEIL & PATRIMOINE
PARTICULIERS, ENTREPRISES,
VOUS ACCOMPAGNER DANS LA DUREE SUR QUATRE PILIERS :
FAMILLE, FINANCE, FISCALITE, FORMATION
VOUS ÉCOUTER
ANALYSER
COMPRENDRE
RECHERCHER DES SOLUTIONS
Chez BLP Conseil & Patrimoine nous avons à cœur de vous accompagner dans la durée. Depuis plus de 20 ans nous conseillons des particuliers et des entreprises en suivant toujours la même démarche : vous écouter et comprendre vos besoins pour bâtir ensemble vos stratégies patrimoniales et les mettre en œuvre en toute indépendance.
Ces stratégies évoluent naturellement dans le temps au gré des évènements traversés et nous sommes à vos côtés pour les réorienter selon vos besoins.
Nous serons ravis de tracer cette route ensemble et de vous accompagner.
Anne-Aurore Cuzol
Votre conseiller partenaire
DONNER DU SENS A VOTRE PATRIMOINE
BLP Conseil & Patrimoine vous accompagne dans la définition de vos besoins et la recherche de solutions qui répondent à vos problématiques familiales, financières et fiscales dans toutes vos phases de vie.
La clé de voute qui assure la réussite et la pérennité de cet accompagnement est la confiance que nous nous accordons mutuellement.
Totalement indépendant dans la recherche de solutions, nous nous entourons d’experts et effectuons une sélection rigoureuse de nos produits et partenaires fournisseurs.
FAMILLE
De nouvelles pages à écrire
Grâce à des échanges transparents et réguliers, nous écrivons ensemble votre futur patrimonial tant sur les aspects juridiques, protection du conjoint, succession ou transmission.
Audit, Conseil, Feuille de route.
FINANCE
Des objectifs à appréhender
La connaissance de votre environnement est essentielle dans l’organisation et l’optimisation de vos actifs financiers, immobiliers et professionnels en adéquation avec vos objectifs.
Produits d’épargne, Immobilier, Retraite.
FISCALITE
Des situations à optimiser
A l’écoute de vos attentes, nous pouvons mesurer, simuler et optimiser les sujets fiscaux afférents à vos projets patrimoniaux.
Produits de défiscalisation.
ETRE ACCOMPAGNÉ PAR UN EXPERT
Nous vous apportons des solutions concrètes et approuvées.
Cette expérience acquise auprès d'entrepreneurs, en termes de gestion de trésorerie, de fiscalité, de formation ou de transmission sont nos atouts au quotidien depuis de nombreuses années.
FINANCE
Des solutions à construire
L’analyse de vos objectifs financiers, RH, économiques permet de bâtir des stratégies de placement selon vos horizons de temps, court, moyen et long terme.
Produits de placement financiers et immobiliers
FORMATION
EPARGNE RETRAITE ET SALARIALE
Des situations à maîtriser
Formidable outil de motivation et d’optimisation, la compréhension et la réussite de la mise en place de schémas d’épargne salariale et d’épargne retraite passe par la formation et la sensibilisation des acteurs.
Formation et accompagnement du dirigeant et produits de retraite et d’épargne salariale.
FISCALITE
Un système à organiser
Nous vous accompagnons dans toutes les phases de vie de vos entreprises, constitution, transformation ou transmission afin de rechercher l’organisation la plus optimisée au regard de vos objectifs.
Structuration, transmission et remploi apport-cession.
MENTIONS LÉGALES
BLP Conseil & Patrimoine
69 boulevard Bineau 92200 Neuilly sur Seine
Directeur de la Publication : Anne-Aurore CUZOL
Tel : 06 14 66 13 73
e-mail : contact@blpcp.fr
Site internet :www.blpcp.fr
BLP CONSEIL & PATRIMOINE – 69, Boulevard Bineau – 92200 Neuilly sur Seine
Portable : 06 14 66 13 73 – aacuzol@blpcp.fr - www.blpcp.fr
SARL au capital de 4 000 € - Siret 853 382 091 00017 RCS Nanterre - APE 7022Z - TVA intracommunautaire : FR65 853382091
Enregistrée à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 20008801 en qualité de : Courtier en assurance,
Conseiller en Investissements Financiers adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’AMF,
Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement, catégorie Mandataire non exclusif. Démarchage bancaire et financier.
Transaction sur immeubles et fonds de commerce – carte professionnelle CPI n° 9201 2021 000 000 044 délivrée par la CCI de Paris Ile de France - « Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur »
Garantie financière et Assurance RCP de MMA IARD Assurances Mutuelles/MMA IARD, 14 Bd Marie et Alexandre Oyon - 72030 Le Mans Cedex 9
LITIGES ET RECLAMATIONS
En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable.
Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.
A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer le médiateur de la consommation : – Pour l’activité CIF (médiateur public) : L’Autorité des Marchés Financiers, Madame Marielle COHEN-BRANCHE, au 17 Place de la Bourse – 75082 Paris Cedex 02 (www.amf-france.org/le-mediateur). – Pour les autres activités (médiateur recommandé par la CNCGP) : Centre de Médiation et d’arbitrage de Paris (CMAP), Service Médiation de la consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt, 75008 Paris. (www.mediateur-conso.cmap.fr – consommation@cmap.fr).
En cas d’échec, le litige pourra être porté devant les tribunaux compétents.
PROTECTION DES DONNÉES PERSONNELLES
Le nouveau Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD), entré en vigueur le 25 mai 2018, s’inscrit dans la continuité de la Loi française Informatique et Libertés de 1978 et renforce le contrôle par les citoyens de l’utilisation qui peut être faite des données les concernant.
Dans le cadre de ses activités, BLP Conseil & Patrimoine est amenée à collecter, utiliser ou transmettre à des tiers des données personnelles concernant ses clients et partenaires. L’utilisation – traitement, transfert – de ces données BLP Conseil & Patrimoine est obligatoire en raison de dispositions légales et règlementaires, notamment dans le cadre de l’exécution des contrats qui nous lient.
Par ailleurs, BLP Conseil & Patrimoine peut détenir des données personnelles vous concernant parce que vous avez souhaité recevoir des informations au sujet de la société ou de ses prestations.
Nous veillons à ce que l’accès à ces données soit sécurisé et réservé aux personnes habilitées ; que l’utilisation de ces données soit strictement cantonnée à la réalisation des prestations qu’elle fournit et des obligations réglementaires auxquelles elle est tenue ; que ces données puissent être mises à jour et conservées conformément à la réglementation.
Vous disposez concernant vos données personnelles – sous réserve que BLP Conseil & Patrimoine puisse remplir ses obligations réglementaires ou contractuelles – d’un droit d’accès, d’un droit de rectification, d’un droit de restriction sur leur utilisation, d’un droit d’opposition à leur utilisation, d’un droit à l’effacement ou encore d’un droit à la portabilité.
En cas d’insatisfaction quant au traitement de vos données personnelles, vous avez la possibilité d’introduire en France une réclamation auprès de la Commission Nationale de l'Informatique et des Libertés (C.N.I.L) à l’adresse suivante : Service des plaintes, 3 Place de Fontenoy, TSA 80715 - 75334 Paris Cedex 07 –01 53 73 22 22 – www.cnil.fr/fr/plaintes . Vos interlocuteurs habituels au sein des équipes restent à votre disposition pour vous apporter toutes les informations complémentaires.
LITIGES ET RECLAMATIONS
INFORMATIONS EN MATIERE DE DURABILITE
Face aux enjeux du réchauffement climatique, et des sujet Environnementaux, Sociétaux et de Gouvernance ( ESG), la règlementation s’est considérablement développée en France.
A la suite des accords de Paris en 2015, les règlements européens « SFDR » et « Taxonomie » poursuivent un objectif de transparence des marchés financiers et de développement des investissements durables, investissements prenant en compte les critères ESG.
L’ensemble des entreprises du secteur bancaire et assurantiel : banque, assureur, conseiller en gestion de patrimoine, courtier sont concernés par ces directives.
C'est pourquoi, conformément au règlement (UE) 20192088 sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, BLP CP s'efforce de prendre en compte les principaux risques en matière de durabilité lorsqu'elle conseille sur des produits d'investissement en accord avec les préférences de durabilité recueillies dans le questionnaire extra financier.
Selon la SFDR, un risque en matière de durabilité est un événement ou une situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui, s'il survient, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur d'un investissement.
Les principales incidences négatives sont les impacts négatifs les plus significatifs des investissements prévus au sein du produit sur l'environnement, sur le plan social et du traitement des employés, en matière de respect des droits de l'homme et de lutte contre la corruption.
Elles doivent être prises en compte :
- au niveau des sociétés de gestion partenaires qui doivent publier les informations sur l'intégration ou non des principales incidences négatives dans ses décisions d'investissement
- au niveau des placements : les sociétés de gestion doivent préciser si le placement prend en compte les principales incidences négatives.